A pénzmosás elleni irányelvvel összhangban, egy 2019-es luxemburgi törvény a tényleges tulajdonosok nyilvántartásának létrehozásáról rendelkezett, amelyben a bejegyzett vállalkozások és jogi entitások tényleges tulajdonosairól számos információ szerepelt, és ezek egy része nyilvánosan, például az interneten is hozzáférhető volt. Az irányelv előírta, hogy a lakosság minden tagja számára hozzáférhetővé kell tenni ezeket az adatokat, ami azonban az Európai Bíróság ítélete szerint alapvető jogsértésnek minősül.
A luxemburgi bíróságok előtt két kereset zajlott, amelyeket egy luxemburgi társaság és annak tényleges tulajdonosa indítottak, akik azt kérték, hogy az illetékes hatóság, a Luxembourg Business Registers (LBR), korlátozza a nyilvántartásban szereplő adatok nyilvános hozzáférhetőségét. Az ügyek előzetes döntéshozatalra kerültek az Európai Bírósághoz, amely megállapította, hogy a pénzmosás elleni irányelv ezen rendelkezései nem felelnek meg az Európai Unió Alapjogi Chartájában rögzített alapvető jogoknak, mivel azok indokolatlan beavatkozást jelentenek a magánélet védelmébe és a személyes adatok védelmébe.
Az Európai Bíróság döntésében kifejtette, hogy a tényleges tulajdonosokra vonatkozó információk nyilvánosságra hozatalával kapcsolatban a Charta 7. és 8. cikkében biztosított jogokat súlyosan sérti a szabályozás. Az ilyen adatkezelés ugyanis lehetőséget ad arra, hogy korlátlan számú személy számára hozzáférhetővé váljanak a tulajdonosok anyagi és pénzügyi helyzetére vonatkozó információk, ami komoly kockázatot jelenthet az érintettek számára. Az adatok nemcsak megtekinthetők, hanem megőrizhetők és terjeszthetők is, ami tovább súlyosbítja a személyes adatokkal való visszaélés lehetőségét.
A Bíróság hangsúlyozta, hogy bár a szabályozás célja a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése, és ezzel egy átláthatóbb környezet kialakítása, a nyilvánosság számára történő adatok hozzáférhetősége nem arányos az elérni kívánt céllal. A beavatkozás nem korlátozódik a szükséges mértékre, és nem biztosítja megfelelően a személyes adatok védelmét.
Az Európai Bíróság kiemelte, hogy a pénzmosás elleni irányelv új rendszere nemcsak hogy jelentősen súlyosabb alapjogi sérelmeket okoz, mint a korábbi rendszer, de nem nyújt kellő garanciákat a személyes adatok védelmére sem. A Bíróság szerint a tagállamok számára biztosított lehetőség, hogy a tényleges tulajdonosok adatait online nyilvántartásban közzétegyék, és csak kivételes esetekben korlátozzák a hozzáférést, nem biztosítja a megfelelő egyensúlyt a közérdek és a személyes jogok között.
Ezért az Európai Bíróság megállapította, hogy a pénzmosás elleni irányelv azon rendelkezése, amely kötelezővé tette a tényleges tulajdonosokra vonatkozó információk teljes körű nyilvánosságra hozatalát, nem érvényes, mivel az alapvető jogokkal való összhangban nem áll.
The content of this article is intended to provide a general guide to the subject matter. Specialist advice should be sought about your specific circumstances.
